该怎么计算你的加拿大退税额？

🌟 总收入

你的总收入就像它听起来那样--你在这一年里带来的所有钱。它包括你从工作中赚到的任何钱--包括自营职业、佣金、奖金、临时工、或临时工作和小费。它还包括你从其他来源获得的收入。例如；投资活动，如股息、股票期权、利息、租房、资本收益、出售资本财产等，都是你要加入总收入的金额。

🌟 扣除和抵免的区别是什么？

在您申请联邦和省税之前，您的总收入会被扣除以减少您的应税收入。在您计算完税款后会应用抵免额，以进一步减少您的欠款或导致退款。

一些常见的扣除项目包括：

🔹注册退休储蓄计划 (RRSP) 扣除

🔹育儿费用

🔹搬家费用

🔹您为配偶支付的赡养费

🔹就业费用（需要 T2200）

🔹与自雇工作有关的任何扣除

你可以从你的总收入中减去扣除额，得到你的应税收入。如果你的扣除额高于你的收入，你的应税收入将被视为0加元。

例如，假设你的收入为20,000加元，而你的育儿费用、搬家费用和就业费用总计为23,000加元。你的应税收入将是0加元，而不是-3,000加元。了解哪些扣除项目可以结转到以后的年份，比如搬家费，而不是在一年中申请总金额，然后失去剩余的余额。

🌟 不可退还的抵免和税款

不可退还的税收抵免和可退还的税收抵免之间有什么区别？

不可退还的税收抵免将你的税负减少到零，但不产生退税（没有负数）。

可退税的税收抵免会减少你的税负，如果导致负数，则会产生退税。

你在所得税和福利申报表上申请的不可退还的税收抵免类似于扣除，因为这些抵免可以减少你的税收负担，但不能使你从欠税变成收到退款。然而，你被允许从你的税额中减去你的不可退还的税收抵免总额的15%，这是由你的纳税等级决定的。这个数额就是你的联邦净税。

基本的个人金额是你不可退税抵免额的一大块，这个金额是有指数的，这意味着它在不同的纳税年度是不同的。

你还可以为你的配偶或同居伴侣以及你的孩子获得额外的信贷。你可以为许多其他费用获得抵免，如医疗费用、学费、捐款。以下是根据你所居住的省份而列出的抵免额。

例如，如果你的不可退税的信贷总额为20,000元，而你的应税收入为40,000元（你处于第一档税率）：（40,000元×15%）-（20,000元×15%）=6,000元-3,000元=3,000元的净联邦税。

🌟 残疾税收抵免

残疾人税收抵免（DTC）是不可退还的税收抵免之一，它帮助残疾人或他们的支持者减少他们可能需要支付的所得税金额。

一个人一旦符合DTC的资格，就可以申请残疾金额。如果他们有低收入，而他们将不能从这个信贷中受益，他们可以将其转移给他们的伴侣或照顾他们的家庭成员。转让的资格应得到CRA的批准，并在纳税人的账户中注明。你可以在 "我的账户 "网站上检查你的DTC状态。

有资格获得DTC可以为其他联邦、省或地区的计划打开大门，如注册残疾储蓄计划、加拿大工人福利，（以前的工作所得税福利），以及儿童残疾福利。

🌟 退款或欠款余额